Національний банк України завершив масштабну інспекційну перевірку АТ «Банк «Український Капітал»». За її підсумками складено акт обсягом понад 1200 сторінок, у якому зафіксовано численні порушення у сфері фінансового моніторингу, бухгалтерського обліку та регуляторної звітності. Регулятор дійшов висновку, що банк систематично подавав недостовірну інформацію про свій фінансовий стан і не забезпечував дотримання вимог банківського законодавства.
Упродовж найближчого місяця матеріали перевірки мають розглянути на Комітеті НБУ з питань нагляду та регулювання діяльності банків. За даними учасників ринку, одним із наслідків стане накладення на банк штрафних санкцій. На ринку вже прямо кажуть: «Ну пиздець великий».
Контроль над «Українським Капіталом» повністю зосереджений у руках полтавської бізнес-групи. Сергій Бєлашов володіє 48,92% акцій. Разом із дружиною Ліліаною Бєлашовою та афілійованими особами, зокрема Наталією Ківою через ТОВ «Сокіл», ця група контролює понад 70% акціонерного капіталу. Серед інших акціонерів називають Євгена Бурлику, Дану Задорожнюк та Святослава Недошененка. Посаду голови правління банку обіймає Євген Чечіль. За інформацією джерел, ключові фігури банку вже вибули на двомісячний відпочинок.
Схема, яка зацікавила регулятора, працює за класичним принципом. Група вклала в банк близько 5 мільйонів доларів, але нормального механізму для виведення коштів не мала. У результаті банк почав займатися виведенням капіталу за кордон. Через нього проводять імпортні операції, за якими товари або не надходять в Україну, або їхні обсяги та вартість істотно відрізняються від реальних. Гривня швидко конвертується у валюту та перераховується на рахунки нерезидентів. Саме через «Український Капітал» нині активно купують валюту численні київські «схематозники», а сам банк стабільно отримує на таких операціях свій відсоток.
Окрему увагу учасників ринку привертає заступник голови Національного банку Дмитро Олійник, відомий у колах як «Лисий». За даними джерел, він безпосередньо покровительствує діяльності банку в обмін на відсоток, що дає змогу уникати жорстких санкцій навіть після серйозних перевірок.
Тепер ситуація вийшла на принципово новий рівень. Акт НБУ на 1200 сторінок уже неможливо ігнорувати. Подальші рішення Національного банку покажуть, чи готовий регулятор справді перекрити цей канал виведення капіталу з країни в умовах війни, чи все знову завершиться формальним штрафом.