Для частини ФОПів і компаній запровадили нові перехідні ліміти на банківські перекази. Водночас ці зміни поширюються не на всіх підприємців без винятку, адже банки застосовуватимуть ризик-орієнтований підхід.
Жорсткіші ліміти для ФОП почали діяти з 14 серпня. Наступний етап упровадження нових правил запланований на 14 листопада, як відомо з Меморандуму про прозорість ринку платіжних послуг.
З 14 серпня почали діяти перехідні ліміти. Водночас ці показники не є остаточними, оскільки з 14 листопада 2026 року їх додатково знизять.
Для ФОПів першої групи максимальний обсяг переказів становитиме 400 тисяч на місяць, для другої та третьої груп — 1 мільйон гривень, а для компаній-оболонок — 2 мільйони.
Такі обмеження вводять у межах ризик-орієнтованого підходу, який передбачений оновленим Меморандумом про прозорість ринку платіжних послуг.
Особливу увагу банки приділятимуть ФОПам, які зареєстровані менш як шість місяців тому. Під посилений контроль також можуть потрапити «сплячі» підприємці — ті, хто тривалий час майже не користувався рахунками, а згодом почав проводити значні за обсягом операції.
Отже, сама реєстрація ФОП не означає автоматичного застосування обмежень. Банк окремо оцінюватиме характер діяльності клієнта та пов’язані з ним ризики.
Саме по собі перевищення встановленого ліміту не є порушенням закону. Однак це не означає, що банк обов’язково проведе такий платіж автоматично.
Якщо підприємець планує переказ на більшу суму, банк може ініціювати додатковий фінансовий моніторинг і попросити підтвердити походження коштів та реальний економічний зміст операції. Для цього можуть знадобитися, зокрема:
